家族办公室的历史源远流长，概念可追溯至几千年前。在古罗马，贵族的家庭任命一位家庭主管监督财政及全体员工，而亚洲及欧洲的统治者则雇用核心集团的统筹人管理其财富。 进入19世纪，洛克菲勒（Rockefeller）家族成为了开拓者，在美国建立现代的单一家族办公室，该模式很快便在欧洲被采纳。随着更多家族对该等组织架构感到兴趣，一些家族共同成立了联合家族办公室。更近期的，是随着亚洲及中东的财富增长趋势，该等地区的家族亦成立家族办公室，并着眼于良好的管理及保障家族遗产。
管理世代与文化差异
由于家族办公室因应其服务的家族不断转变的需要而增长，因此涉及多个世代及家族办公室的职员包括非家族成员并非罕见。把较年轻的家族成员纳入家族办公室的日常管理之中，能为家族未来的领袖提供宝贵的教育及经验，而聘用非家族成员担任则可让家族接触顶尖的投资（或其他）人才。
然而，该等决策亦可能造成中断家族联系与利益冲突的挑战。一位具备经验、中立的家族办公室顾问可以维持家族财富与所有世代之间的联系意识，同时协助家族作出深思熟虑、知情的决策。长远而言，现有的家族办公室结构也可能需要重新审核，或考虑到较年轻的下一代特定的需要而进行改组或更新。
亚洲对家族办公室需求增加
家族办公室在西方的历史较为悠久，因此比在东方更为普遍，且往往具有稳固基础、专业架构及程序，从而管理家族多种不同的所需。这种情况的部分原因是家族办公室的发展往往与一个家族、其业务权益及财富的增长，以及该等事物随着时间过去而增加的复杂性并行。
在亚洲，现时的情况是新一代将继承庞大的财富，增加了对更正规地管理、保全及成功移交财富的方法的需求。大部分的财富是在过去20年至30年创造，且愈来愈多富裕的亚洲家族成立家族办公室，确保成功过渡，并管理外界与内部出乎意料的事件。
许多家族起初设立家族办公室主要是为了投资管理、簿记及会计。然而，复杂的家族办公室往往纳入全面的服务，管理家族的事务，包括家族管治、继承、遗产与财产规划、慈善以及内部法律职能以及个人的安保服务等。
展望未来继续应对转变
有一样可以肯定的是：世界不断在变，毫无疑问，家族办公室不论在任何地方，都将会继续演变。
未来数年，预期极高净值的家族人数将继续增加，而这种增长将与大量世代之间的财富转移同时进行。根据研究公司Wealth-X的资料，全球单在未来10年便将会有超过15万亿美元的财富传给下一代。
这种世代之间的财富转移将具有广泛的潜在影响，而准备由较年轻的世代管理、保障及保存财富的需要将只会更为关键。在达致世代与世代之间的延续性及应对监管或税务体制的转变方面，家族办公室将扮演关键角色。
新的家族办公室需要从头开始建立，同时，既有的家族办公室亦将需要定期作出检讨，并使营运方式专业化，从而推动家族的目标。即使成熟的家族办公室，多年来具有相同的架构及程序，亦可能发现本身需要作出转变及适应。
了解全球家族办公室在形式及功能上的地区性差异，是迎合国际家族需要的关键因素。每个企业家族有其本身的优先事项，且在计划其业务、家族及财富的实际过渡时需要涉及不同的复杂程度。如果您有这方面的需求，请联系港险网的在线客服，为您免费定制VIP方案！
